Một chủ cửa hàng tạp hóa tại TP HCM vừa bị lừa mất 1,2 triệu đồng sau khi tin vào hóa đơn chuyển khoản giả. Thủ đoạn lừa đảo này đang ngày càng tinh vi, nhiều người bán dễ dàng trở thành nạn nhân nếu không kiểm tra kỹ giao dịch.

Chiêu thức lừa bằng bill chuyển khoản giả. Khách mua bia, đưa bill “chuyển tiền thành công”

Anh C.N., chủ một cửa hàng tạp hóa tại TP HCM, cho biết một thanh niên đến mua 3 thùng bia Tiger và đề nghị thanh toán qua chuyển khoản. Người này quét mã QR, sau đó đưa điện thoại cho anh xem màn hình hiển thị giao dịch thành công với số tiền 1,2 triệu đồng.

Thấy khách đi xe máy sang trọng, giao dịch lại đúng số tiền cần trả nên anh N. tin tưởng và mang bia ra tận xe cho khách.

Tài khoản không hề nhận tiền

Tuy nhiên, sau khi kiểm tra lại, anh phát hiện tài khoản vẫn chưa nhận được tiền. Nghĩ do trục trặc hệ thống, anh chờ thêm một ngày nhưng vẫn không thấy. Suốt hơn một tuần sau, số tiền 1,2 triệu đồng vẫn “bặt vô âm tín”.

“Tôi buôn bán nhiều năm nay nhưng không ngờ lại bị lừa trắng trợn như vậy. Tôi chia sẻ để mọi người cảnh giác hơn, đừng tin vào bill chuyển khoản mà không kiểm tra tài khoản thực tế”, anh N. bức xúc.

Bill giả dễ dàng tạo chỉ trong vài giây

Chỉ cần truy cập các website tạo bill giả, người dùng có thể lập tức “chế” ra hóa đơn chuyển khoản với số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng, hiển thị đầy đủ ngày giờ, số tài khoản và giao diện giống thật tới 90%.

Thống kê cho thấy, số lượt tạo bill giả trên từng ngân hàng tại các website này đã lên tới hàng trăm nghìn.

Không chỉ vậy, trên Facebook còn tồn tại nhiều nhóm công khai như “Làm giả bill chuyển khoản ngân hàng”, “Bill giả ngân hàng”, “Bill chuyển tiền tất cả ngân hàng” với hàng nghìn thành viên tham gia.

Nguy cơ tiềm ẩn và cảnh báo từ chuyên gia

Theo chuyên gia an toàn thông tin, các bill giả ngày càng khó phân biệt nhờ công nghệ tinh vi. Người dùng tuyệt đối không nên truy cập hoặc tải xuống từ những website này, bởi nguy cơ bị đánh cắp dữ liệu cá nhân và mất tiền là rất cao.

Đại diện ngân hàng cũng khẳng định: bill giả chỉ là hình ảnh hoặc ảnh chụp màn hình, hoàn toàn không liên quan đến hệ thống công nghệ ngân hàng. Do đó, nếu người bán chỉ dựa vào bill để giao hàng mà không kiểm tra tài khoản, rất dễ sập bẫy kẻ gian.

Cách phòng tránh cho người bán hàng

  • Luôn kiểm tra tài khoản thực tế trước khi giao hàng.
  • Sử dụng dịch vụ thông báo biến động số dư 24/7 qua ứng dụng ngân hàng hoặc SMS Banking.
  • Không tin vào hình ảnh bill chuyển khoản, cho dù giao diện trông giống thật.

Hệ quả pháp lý đối với kẻ lừa đảo

Luật sư cho biết: Hành vi tạo bill chuyển khoản giả để chiếm đoạt tài sản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), với mức án từ phạt tiền đến phạt tù.

Theo: Kenh14.