Nghị định 340/2025 thiết lập hệ thống phạt mới cho giao dịch ngoại hối, với mức phạt cao nhất 250 triệu đồng nhằm bảo vệ giá trị đồng nội tệ Việt Nam.
- Galaxy S26 sẽ lên kệ khi nào? Thời điểm ra mắt và bán chính thức dự kiến
- Đóng lối mở từ quốc lộ 5 qua đường sắt vào bãi soi xã Lai Khê sau tai nạn
- Nghi thức trưởng thành leo thang bộ 300m tại tòa nhà cao nhất Osaka
Mua bán ngoại tệ trái phép bị xử lý nghiêm theo quy định mới
Kể từ ngày 9/2/2026, Nghị định 340/2025/NĐ-CP sẽ trở thành công cụ pháp lý quan trọng nhất để điều chỉnh các hành vi vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối. Việc mua bán ngoại tệ tại các địa điểm không được cấp phép hoặc thông qua các kênh phi chính thức sẽ phải đối mặt với những chế tài nghiêm khắc. Điều này nhằm chấn chỉnh thị trường ngoại hối vốn có những diễn biến phức tạp trong chu kỳ kinh tế mới, bảo vệ sự ổn định của hệ thống ngân hàng.
Quy định mới thiết lập một hệ thống phân loại mức phạt rất chi tiết, dựa trên cả giá trị giao dịch lẫn mức độ vi phạm của đối tượng. Mức phạt hành chính cao nhất cho hành vi mua bán ngoại tệ trái phép đối với cá nhân hiện đã lên tới con số 250 triệu đồng. Đây là lời cảnh báo có sức nặng đối với những ai có ý định tham gia vào các thị trường ngoại tệ “đen”, vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả cá nhân lẫn nền kinh tế chung của quốc gia.
Chính phủ gửi đi một thông điệp rõ ràng rằng mọi giao dịch ngoại hối phải được thực hiện qua các tổ chức tín dụng và đại lý được ủy quyền. Việc siết chặt quản lý không chỉ giúp Nhà nước kiểm soát được dòng ngoại tệ đi và đến, mà còn giúp ngăn chặn tình trạng chảy máu ngoại tệ. Khi các hoạt động mua bán trái phép bị đẩy lùi, giá trị đồng Việt Nam sẽ được củng cố, tạo niềm tin cho các nhà đầu tư trong và ngoài nước về một thị trường tài chính minh bạch.
Mua bán ngoại tệ và các mức phạt phân loại theo giá trị giao dịch
Một trong những điểm hợp lý của Nghị định 340 là cách tiếp cận phân lớp mức phạt để đảm bảo tính nhân văn nhưng vẫn giữ nghiêm kỷ cương. Đối với những giao dịch mua bán ngoại tệ có giá trị nhỏ lẻ, dưới mức 1.000 USD, người vi phạm lần đầu thường sẽ chỉ phải nhận hình thức cảnh cáo. Cách làm này giúp người dân có cơ hội tìm hiểu và thay đổi thói quen giao dịch sang các kênh hợp pháp mà không bị áp lực tài chính ngay lập tức.
Tuy nhiên, pháp luật sẽ không nương tay với những hành vi cố tình tái phạm hoặc các giao dịch có giá trị lớn hơn. Nếu tiếp tục thực hiện mua bán ngoại tệ trái phép sau khi đã bị cảnh cáo, mức phạt sẽ tăng lên từ 10 đến 20 triệu đồng. Đối với các tổ chức hoặc cá nhân tham gia vào các giao dịch phức tạp hơn, như giao dịch ngoại tệ trái phép giữa tổ chức tín dụng và khách hàng, mức phạt có thể chạm ngưỡng 200 triệu đồng, tùy thuộc vào quy mô vi phạm.
Đặc biệt, việc sử dụng vốn vay nước ngoài sai mục đích cũng là một hành vi bị xử lý rất nặng theo nghị định này. Những doanh nghiệp lợi dụng các kẽ hở trong quản lý ngoại hối để trục lợi hoặc đầu cơ tiền tệ sẽ bị xử phạt nghiêm khắc để đảm bảo dòng vốn ngoại tệ phục vụ đúng mục tiêu sản xuất. Sự phân loại rõ ràng này giúp các cơ quan chức năng dễ dàng thực thi pháp luật và người dân cũng nắm bắt được những rủi ro khi vi phạm quy định về ngoại hối.
Tăng cường kỷ luật tài chính trong lĩnh vực quản lý ngoại hối
Việc ban hành Nghị định 340/2025 được đánh giá là một bước đi chiến lược nhằm tăng cường kỷ luật tài chính trong bối cảnh kinh tế toàn cầu đầy biến động. Chuyên gia tài chính cho rằng, hành động này không chỉ nhằm thu tiền phạt mà còn để giảm thiểu tình trạng “đô la hóa” nền kinh tế. Khi người dân và doanh nghiệp bớt phụ thuộc vào ngoại tệ trong các giao dịch nội địa, vị thế của đồng nội tệ sẽ được nâng cao đáng kể, giúp Chính phủ điều hành chính sách tiền tệ chủ động hơn.
Sự siết chặt trong quản lý mua bán ngoại tệ cũng góp phần tạo ra một môi trường kinh doanh lành mạnh cho các tổ chức tín dụng. Các ngân hàng và đại lý thu đổi ngoại tệ được cấp phép sẽ có điều kiện phục vụ khách hàng tốt hơn khi không phải cạnh tranh với thị trường tự do bất hợp pháp. Quy định về báo cáo mạng lưới và niêm yết giá công khai sẽ giúp thị trường ngoại hối vận hành trơn tru, minh bạch và giảm bớt các cú sốc về tỷ giá do tin đồn hoặc đầu cơ.
Cuối cùng, việc thực thi nghị định ngay từ quý I năm 2026 thể hiện quyết tâm giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô của Chính phủ ngay từ đầu năm mới. Đây là thời điểm nhạy cảm khi dòng kiều hối và nhu cầu ngoại tệ cho du lịch, nhập khẩu thường tăng cao. Bằng cách thiết lập “lá chắn” pháp lý mạnh mẽ, Việt Nam đang khẳng định cam kết về một nền kinh tế kỷ cương, minh bạch, sẵn sàng hội nhập sâu rộng nhưng vẫn đảm bảo được an ninh tiền tệ quốc gia.
Theo: Khai Mở